Fonds Analyse

"Was bedeutet der Begriff Fonds Analyse?"

Wer sich für die Anlage in Investmentfonds entscheidet, der möchte natürlich sicher gehen, das sich das Investment auch auszahlt, das heisst, das positive Renditen erzielt werden. Hierzu sind fundamentale Daten der Vergangenheit ebenso wichtig wie die aktuelle Investmentstrategie und das Fondsmanagement. Eine Fond Analyse ist daher vor der Anlage unbedingt duchzuführen. Zu solch einer Analyse gehört neben den Stammdaten (Risikoklasse, investiertes Volumen, Anlagegesellschaft) auch die Wertentwicklung (Zeitraum ein Jahr, drei Jahre und fünf Jahre) und die größten im Fonds vertretenen Aktien und Branchen. Da sich einige Fonds speziell auf gewisse Branchen (Biotechnologie, Rohstoffe) spezialisieren, ist dies eine wichtige Kennzahl. Nur anhand dieser Zahlen lassen sich Fonds vergleichen, die im gleichen Segment investiert sind.

Eine weitere wichtige Größe ist die Performance. Sie gibt an, wie sich der Fonds im Vergleich zur Benchmark entwickelt hat. Haben Sie zum Beispiel einen Fonds, der in deutsche Blue-Chips investiert, können sie ihn mit dem DAX vergleichen. Ist der Fonds besser gelaufen, bezeichnet man ihn als Outperformer, ein Kauf ist zu empfehlen.

Da es einem einzelnen Anleger nicht möglich ist, alle in Deutschland zugelassenen Fonds zu überprüfen und zu testen, wird dies von unabhängigen Agenturen übernommen. Als Anleger sollten Sie sich jedoch vorweg entscheiden, in welche konkrete Art von Fonds sie investieren wollen. Nur so ist ein direkter Vergleich möglich.

Einige Seiten im Internet bieten Analysen zu den verschiedenen Fondsarten an. Will man als Kunde zum Beispiel in einen europäischen Aktienfonds inves- tieren, werden die jeweiligen Fonds mit der besten Performance herausgesucht und angezeigt.